L'estafa del xec sobrevalorat
Des de fa ja uns anys, i cada vegada amb més intensitat, es realitzen tot tipus de
transaccions per Internet, per la comoditat que això implica. Això ha donat lloc a
nombroses classes d'estafes i estafes a la xarxa, ja que és fàcil jugar amb la necessitat
que les persones tenen de llogar, vendre o obtenir una feina.
Una de les estafes que més mal ha fet, és la de l'enviament d'un xec fals, robat o
sense fons, que ja la Unió de Consumidors d'Espanya (UCE) denunciar al 2007
com l'estafa del "xec sobrevalorat".
Com actuen?
Les estafes, estafes o fraus, es realitzen amb anuncis en els que es venen tot tipus de
articles, lloguers d'habitatges o en l'oferta de qualsevol tipus de servei.
En qualsevol cas, es posen en contacte amb el demandant via correu electrònic per
interessar-se per l'oferta i després de diversos missatges per ultimar el tracte, demanen les dades
personals del subjecte (nom, cognoms i adreça) per l'enviament del xec.
L'estafador, sempre és d'origen estranger, pel que serà necessari l'enviament d'un
xec d'una entitat Europea, normalment d'Anglaterra.
El xec, en ser internacional, té un procés de verificació de 25 dies
aproximadament, sent aquests dies els que es veu reflectit els diners en compte però no
està compensat.
Compra d'articles
En la venda d'un article, amb molta freqüència vehicles de segona mà, tanquen el
tracte i indiquen que envien un xec. No obstant això, quan arriba és d'un valor superior
al pactat, llavors es tornen a posar en contacte amb el venedor i li diuen que ha
hagut un error i que, si us plau, es retorni la diferència per transferència bancària.
El xec està en el compte però sense passar el tràmit de verificació, es realitza l'enviament
dels diners i als 25 dies el banc comunica que no té fons o que és fals o robat
i que cal tornar els diners íntegre, havent perdut el sobrant que s'havia
enviat més les despeses de devolució.
Lloguers d'habitatges
Normalment, diuen que tenen un fill a l'estranger que vol anar a viure a la
habitatge que es lloga o fins i tot ells mateixos i que envien un xec amb l'import
del lloguer.
El xec és de valor superior al pactat i el procés és el mateix que en la venda d'un
article, cal enviar a algú els diners sobrants o el figurat fill arriba a la
habitatge, i se li lliura la resta del xec per a les seves despeses no apareixent mai més
pel domicili.
Ofertes de treball
L'oferta ve d'una persona de l'estranger que necessita algú, per a la cura de
algun familiar a Espanya o donar classes particulars de l'anunciant o qualsevol tipus de
oferta similars.
El procés del xec segueix sent el mateix; l'enviament d'una quantitat superior a la
pactada per realitzar l'ingrés de la quantitat que sobra o donar en mà al
company.
Com cal actuar?
Cal intentar que el cobrament no sigui per xec, sinó per transferència bancària i en el
cas d'admetre un xec, que aquest no sigui per valor major del pactat i mai
cobrar abans que el banc comprovi la seva veracitat. Cal sospitar dels
xecs estrangers.
Si s'ha rebut el xec, s'ha de portar i denunciar la seguretat ciutadana de la
Guàrdia Civil.
També denunciar a la pàgina web en la qual es trobava l'anunci, aconseguint
que anul·lin la direcció de l'anunciant.
Així mateix, cal sospitar de les ofertes ganga que ofereixen més diners de la comanda
pel producte o un sou molt elevat per una feina fàcil.